Vier Beispieldepots für jeden Anlegertyp

Basis
Clever investieren: Vier Beispieldepots für Anleger:innen mit unterschiedlichen Investmenterfahrungen. Von Ralf Ferken

„Investing is simple, but not easy“, hat der legendäre US-Investor Warren Buffett einmal gesagt. Oder auf Deutsch: „Investieren ist einfach, aber nicht leicht.“ Wer bereits Aktien oder Fonds gekauft hat, wird Buffett verstehen. Die Börse funktioniert nach einfachen Regeln. Sich daran zu halten, ist dennoch nicht leicht — vor allem, wenn Anleger:innen täglich Nachrichten verarbeiten müssen.

Wir haben vier Beispieldepots entworfen, an denen du dich orientieren kannst.

Slide Beispiel-Depot Schon mit drei Produkten investierst du günstig in Aktien, Anleihen & Gold Für Einsteiger:innen

Bereits mit drei günstigen Produkten kannst du weltweit und breit gestreut in Aktien, Staatsanleihen und Gold investieren. Mit dem Vanguard FTSE All-World ETF setzt du auf 3424 Aktien, die zu rund 90 Prozent aus den Industrieländern und zu zehn Prozent aus den Schwellenländern stammen. Dabei sind die USA mit 57 Prozent und China mit fünf Prozent jeweils die größten Herkunftsländer.

Mit dem Xtrackers Global Sovereign EUR hedged ETF setzt du auf Staatsanleihen aus den Industrieländern, die eine gute Bonität aufweisen. Der Anleihe-ETF enthält 979 einzelne Titel, darunter 37 Prozent aus den USA, und sichert die Wechselkursrisiken für Anleger:innen aus dem Euroraum ab.

Mit Xetra-Gold folgen Anleger:innen dem Goldpreis und können sich das Edelmetall auf Wunsch ausliefern lassen.

NameISINAnteil im Portfolio in %
Vanguard FTSE All-World ETF (Aktien global)IE00BK5BQT8060
Xtrackers Global Gov. Bd. €-hdg ETF (Anleihen global)LU037881813130
Xetra-GoldDE000A0S9GB010
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Slide Beispiel-Depot Nachhaltig orientierte Anleger:innen finden mittlerweile auch passende Produkte Für umweltbewusste Einsteiger:innen

Es gibt mittlerweile viele nachhaltige Aktien-ETFs. Beim SRI-Ansatz legt der Indexanbieter MSCI seine nachhaltigen Kriterien dabei deutlich strenger aus als beim ESG-Ansatz.

Weltweit nachhaltige Renten-ETFs sind bislang rar gesät. Immerhin: Mit dem UBS J.P. Morgan Global Government ESG Bond ETF können Anleger:innen weltweit in Staatsanleihen guter Bonität investieren, jedoch ohne dass die Währungsrisiken abgesichert werden.

Bei Xetra-Gold heißt es, dass das hinterlegte Gold nachhaltig gefördert worden sei und teils aus dem Recycling von Elektroschrott gewonnen wurde.

NameISINAnteil im Portfolio in %
iShares MSCI World SRI ETF (Aktien Industrieländer)IE00BYX2JD6954
iShares MSCI EM SRI ETF (Aktien Schwellenländer)IE00BYVJRP786
UBS JPM Gov. ESG Bond ETF (Anleihen global)LU197469366230
Xetra-GoldDE000A0S9GB010
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Slide Beispiel-Depot Zum globalen Aktien-ETF können Anleger:innen langfristig taugliche Themen beimischen Für Fortgeschrittene

Vielleicht möchtest du gern in langfristig aussichtsreiche Themen investieren? Sofern du dein Portfolio dadurch punktuell ergänzt, ist dagegen nichts zu sagen.

Als Beimischung eignet sich beispielsweise der Blackrock Next Generation Technology. Hier wird nicht in etablierte Technologiewerte wie Alphabet, Amazon oder Facebook investiert, sondern in aufstrebende Titel wie Atlassian, Inphi oder Chegg. Du könntest aber auch zusätzlich auf Gesundheitsaktien setzen: Denkbar wäre es, Geld in den Medical BioHealth anzulegen, der die Themen Biotechnologie und Pharma abdeckt.

Aber beachte: Den Großteil des Kapitals im Aktienbereich solltest du in einen globalen ETF legen. Dadurch verzettelst du dich nicht bei den vielen unterschiedlichen Regionen, Sektoren und Einzelwerten.

NameISINAnteil im Portfolio in %
Vanguard FTSE All-World ETF (Aktien global)IE00BK5BQT8040
BGF Next Generation Technology (Aktien Technologie)LU186121597510
Medical BioHealth EUR (Aktien Gesundheit)LU011989152010
Xtrackers Global Gov. Bd. €-hdg ETF (Anleihen global)LU037881813130
Xetra-GoldDE000A0S9GB010
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Slide Beispiel-Depot Hier spielen wissenschaftlich erprobte Faktorstrategien eine Rolle Für Profis

Auf diese Weise streuen Anleger:innen ihr Depot nicht über Länder und Sektoren, sondern über sogenannte Faktoren.

Mit dem iShares MSCI World Momentum ETF kaufst du Aktien, die zuletzt besser liefen als die Titel im MSCI World Index. Mehr zur Momentum-Strategie findest du hier. Beim iShares MSCI World Value ETF setzen Anleger auf günstig bewertete Titel. Einen Artikel zum Thema Value-Aktien liest du hier. Beim iShares MSCI World Small Cap ETF investierst du in Nebenwerte.

Weitere Faktoren sind Qualität (profitable Aktien mit guten Bilanzen) und Minimum Volatility (Werte mit geringen Schwankungen).

Langfristig haben sich diese Faktorstrategien gut entwickelt, was kurzfristig dennoch zu einer schwächeren Wertentwicklung führen kann.

NameISINAnteil im Portfolio in %
iShares MSCI World Moment. ETF (Aktien Momentum)IE00BP3QZ82520
iShares MSCI World Value ETF (Aktien Value)IE00BP3QZB5920
iShares MSCI World Small Cap ETF (Aktien Nebenwerte)IE00BF4RFH3120
Xtrackers Global Gov. Bd. €-hdg ETF (Anleihen global)LU037881813130
Xetra-GoldDE000A0S9GB010
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2021-11-15T15:32:33+01:00
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